由于各類性質的地方金融機構快速增加，新的問題和矛盾出現，給金融監管帶來了新的挑戰。對此，地方政府開始探索地方性金融事務的管理，在國家層面加強金融監管的同時，地方政府也開始重視并著手探討金融服務的改善。在這種形勢下，各省(市、區)相繼成立了金融辦。將近十年來，金融辦成為政府的重要組成部分。各地金融辦不斷探討地方金融監管方式，也在實踐中積累了新的經驗，促進地方金融生態得到明顯改善，服務經濟的能力不斷增強。
金融辦的履職實踐
金融辦應該成為貨幣政策的重要貫徹者。從實踐來看，如果沒有地方政府的密切配合，貨幣政策在基層的傳導、貫徹就會遇到很多困難。一個有效的地方金融管理機構，有助于地方政府及時了解和把握貨幣政策意圖，有利于及時、準確地將中央的宏觀調控落實到位。山西金融辦成立后，主動配合人民銀行，共同承擔起宣傳、貫徹、執行貨幣政策的職責，放大了貨幣政策宣傳倍數。
一是向政府、向社會、向各界大力宣傳貨幣政策。定期向政府有關部門書面報送信貸政策執行情況和金融運行情況，多次在省委、省政府常務會上，直接向省領導、廳局長講解貨幣政策調控意圖和信息，在金融論壇等各種公開場合、電視臺等多種媒體上通報貨幣政策信息，從而在盡可能廣的范圍內，贏得了各界對貨幣政策的理解與支持。二是在政府與中央銀行之間穿針引線、搭建橋梁，配合央行貫徹貨幣政策、優化信貸結構、調節信貸投向和參與協調管理，減少了基層央行因為地方信息不對稱而帶來的貨幣政策執行深度不夠問題。三是定期召開山西省全省金融形勢分析會，研究金融形勢，提出相應對策，每月編寫省長專報，把金融運行情況及時報告給省領導，為省領導決策提供參考。
金融辦應該成為信貸政策落實的重要推動者。實踐證明，信貸政策能否較好的體現在經濟實體中，金融辦和人民銀行打好聯手牌至關重要。如共同召開信貸工作會議，圍繞信貸重點，共同發力推動，才能把信貸政策落到實處。去年以來，山西金融辦和人民銀行太原中支聯手推出了138金融工程。在服務實體經濟、民生領域、薄弱環節等方面取得明顯突破。
一是大力支持中小企業發展。通過創新保單融資、網絡聯保貸款、小企業信貸網絡服務平臺、中小企業集合票據等各種方式，拓寬中小企業融資渠道。確保中小企業融資“兩個不低于”。
二是大力促進金融服務“三農”發展。確保“三農”金融支持明顯提升。通過設立村鎮銀行、小額貸款公司等新型機構，不斷增加服務“三農”的融資主體，去年，還出臺了《關于金融支持“三農”發展若干意見》相關政策文件。
三是大力促進金融服務高新技術產業發展。促進知識產權質押融資、股權投資，加大對科技型中小企業的金融服務力度。
積極創新科技投融資體制，促進中小企業上市，積極推進風險投資、股權投資企業發展。
四是大力支持金融服務文化創意產業發展。出臺了《金融支持文化產業發展繁榮的實施意見》。與山西省省委宣傳部和文化廳等單位建立了工作機制，不斷完善信貸服務，加大對文化產業的信貸支持。以多層次資本市場建設為契機，不斷拓寬文化企業直接融資渠道，積極發揮保險在文化產業發展中的保障作用。
五是大力支持基礎設施建設和民生項目。主動對接省內鐵路、高速公路、電力、保障性住房、水利等重大基礎設施項目建設。通過加大信貸投放力度、創新資金運用領域等，有力支持了全省重點工程建設。2011年山西鐵路投資完成率全國第一，高速公路建設全國第二。
金融辦要把圍繞中心服務大局當作重中之重。山西省委、省政府推出“十二五”時期山西轉型、跨越、再造發展戰略。金融辦緊緊圍繞這一宏偉目標，協調有關方面擴大融資。
一是協助省領導遍訪大銀行總行，千方百計爭取信貸規模和資金。2011年，省金融辦組織了“山西省與銀行界新年座談會”、“山西省與國家大銀行座談會”。去年不同時期，還陪同常務副省長李小鵬走訪國開行、工、農、中、建、交、民生、華夏、中信、農發行、浦發銀行、中國銀聯、郵政集團等金融機構總部，通過積極主動地爭取，各金融機構總部普遍對山西給予了信貸傾斜。
二是多措并舉為重大建設項目協調融資。2012年春節剛過，省金融辦召集有關銀行與交通廳、省交通能源公司進行項目對接，為鐵路、公路建設籌集資金。特別是協調高速公路資金，督促相關銀行進行貸款重組。積極促成國家進出口銀行與省重點辦對接，目前國家進出口銀行已經列出有意支持的省級重點工程項目名單。
三是建立考核制度，各銀行每月向金融辦報送信貸發放情況。2011年，全省固定資產投資完成7300億元，同比增長28%，連續3年保持了高速增長。其中，重點工程項目鐵路建設完成投資580億元，排全國第一位；高速公路建設完成投資582億元，排全國第三位；保障性建設住房完成投資415億元，開工率位居全國前列。
金融辦要把解決資金供給當作主要任務。面對宏觀調控形勢和經濟社會發展戰略規劃，金融辦緊緊圍繞“發展、創新、服務”，做到“三管齊下”。
一是銀行體系貸款要足額到位，圍繞實體經濟，使貸款應保盡保。金融辦組織駐晉銀行分別向總行進行專題匯報，從國家層面爭取對山西省信貸資金的投放。其次提升地方金融機構資金使用效率。擴大城市商業銀行、農村信用聯社的貸款投放，爭取地方金融機構存貸比例提高3個百分點。同時通過財務公司、村鎮銀行、小額貸款公司，增加資金投入。
二是把直接融資作為重要抓手，動員全社會力量擴大直接融資，爭取成熟的大型企業盡快上市，積極培育旅游、文化領域的企業上市融資。推動上市公司以股權、公開增發、定向增發，實現再融資。同時積極推進上市公司兼并重組和資產整合，加快煤焦化、煤氣化等資源循環產業鏈的延伸。擴大發行公司債，對公司債發行要用足證監會簡化流程、提高效率的政策，支持和推動山西省上市公司優化債務結構，盡快實現公司債融資。大力發展票據融資，通過中期票據、短期融資券、中小企業集合債等方式，在貨幣市場增加融資。擴大企業債券發行，力爭全省鐵路、公路重點工程、大型企業通過發行企業債券，增加融資。加強理財產品的研究與開發，通過理財產品、融資租賃、信托計劃等表外業務擴大融資。積極吸引保險公司資金投資山西，組織各地列出一批重點項目向保險公司推薦，加強與有關保險公司的對接。同時，發揮資產公司的融資作用，并發展私募股權投資基金。目前，山西正在晉中市開展私募股權基金試點，出臺了股權投資企業和股權管理企業的有關政策。出臺了三項優惠政策，包括免費提供場所，高管薪酬返還50%所得稅。在山西投入70%以上，所得稅、營業稅全返等。
三是以金融創新為支撐，大力推進金融產品創新，先行先試。要努力達到資金總量與經濟社會發展目標相適應、相匹配，資金結構與產業結構調整相適應、相匹配。首先是優化金融組織體系。全年引進2家股份制銀行落戶山西，引入1家外資銀行進入山西。引導股份制銀行到各市設立分支機構，支持城市商業銀行營業網點向下延伸，實現“市市有股份制銀行，縣縣有國有銀行，村村通電話銀行”。其次是大力扶持小微企業發展。對小微企業貸款實行“六單一精”管理，進一步完善對小企業的專營服務機構，鼓勵中小商業銀行在小企業經營服務相對薄弱的地方優先設點。同時，要大力推進中小企業信用體系建設，完善中小企業信用檔案，為中小企業融資提供基礎條件。第三是擴大農業保險覆蓋面，拓寬種植業、養殖業保險，增加農業保險品種，推動經濟作物、林木保險等業務發展。第四是支持省內大項目融資創新，高速公路實行BT、BOT融資方式。
服務實體經濟的思路
在第四次全國金融工作會議上，總理溫家寶明確提出做好金融工作的總體要求和主要原則，并把服務實體經濟作為做好金融工作的本質要求作了重點強調。會議之后，山西省政府立即召開專題會議傳達學習全國會議精神，并結合全省經濟金融工作實際，提出今后幾年全省金融工作要在五個方面實現突破。
一是存貸比例有明顯突破。2011年，山西存貸比53.64%，比全國平均水平70.28%低16.64個百分點，今后一段時期，要通過采取有效措施，加大存款的轉化，爭取存貸比有明顯提升。如果每年提升3個百分點，可新增加貸款600億元，可以使更多的存款轉化為貸款，投入到實體經濟中去。
二是對重點工程項目的融資支持有明顯突破。2012年要進一步加大貸款投入力度，加強銀行對重點項目的對接，加大各類融資工具的創新，力爭鐵路、公路項目信貸資金到位率和融資租賃、理財信托等支持有明顯突破。同時，加大對山西省轉型綜改重大標桿項目和水利、保障性住房貸款支持，使水利項目貸款全部足額到位，保障性住房貸款100%到位。
三是對小型、微型企業的融資支持有明顯突破。2011年，銀行對小型企業的貸款增幅高于中型企業，對中型企業的貸款增幅高于大型企業，今年仍然要保持這種良好態勢。特別是要繼續創新環境，大力扶植小微企業發展。要著力發揮融資性擔保公司的擔保作用，增加中小型銀行對中小企業的網點、產品、項目支持。創新對小微企業的融資工具和方式。2012年，全省對中、小、微型企業貸款要超過全省貸款平均水平，凈增額高于2011年水平。
四是市場直接融資總額有明顯突破。2011年，全省通過資本市場、貨幣市場、民間市場共凈增融資900億元，創歷史新高。2012年，要通過新股發行、股份制企業重組、定向增發以及發行公司債、企業債、中短期融資券，同時引導私募資金、保險公司、資產公司，全年增加直接融資1200億元，比2011年增加300億元，增長30%。
五是地方金融機構改革發展有明顯突破。要加快城商行發展，力爭晉商銀行總資產突破1000億元，其余5家城商行資產增加到1000億元。國信集團要加快增資擴股和股份制企業改造，兼并重組城市商業銀行，開拓融資性擔保業務，整體處置信達股權資產，打造金融控股公司。支持同煤集團組建財務公司。要加大小額貸款公司的規范發展，2012年新增1億元以上資本金小額貸款公司不少于10家。把推進金融改革創新與服務實體經濟有機結合起來，全面提高金融服務實體經濟的水平，努力促進金融和實體經濟的共生共榮。
