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西班牙銀行業(yè)成下張“骨牌”

2012-05-28 11:13     來源:人民網(wǎng)     編輯:范樂

  西班牙銀行業(yè)如今接過希臘的接力棒成為威脅歐元區(qū)的下一個(gè)導(dǎo)火索。5月25日,國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)標(biāo)普宣布,將西班牙5家銀行的評(píng)級(jí)各下調(diào)一級(jí),理由是西班牙經(jīng)濟(jì)正在陷入二次衰退,問題資產(chǎn)規(guī)模可能顯著擴(kuò)大。同日,西班牙銀行Bankia SA的母公司Banco Financiero y de Ahorros SA稱,該公司需要從西班牙政府獲得規(guī)模190億歐元的資金救助。西班牙央行稱,將同西班牙政府協(xié)調(diào)行動(dòng),實(shí)施救助,而這將是該國(guó)有史以來規(guī)模最大的銀行救助行動(dòng)。

  標(biāo)普“炮轟”五家銀行

  時(shí)至今日,西班牙銀行業(yè)仍然被次貸危機(jī)困擾著。政府如果不救助,該國(guó)銀行業(yè)體系可能瞬間崩潰,因?yàn)锽ankia銀行資產(chǎn)為全國(guó)第三,而存款為全國(guó)第二。當(dāng)希臘可能退出歐元區(qū)的流言傳開后,短短兩年內(nèi),約1/3的存款被轉(zhuǎn)移至海外,引發(fā)了近期的銀行擠兌潮。而這一問題也成了西班牙銀行業(yè)最擔(dān)心的事情,越來越多的資金外流讓銀行幾乎難以為繼。

  有調(diào)查稱,許多西班牙企業(yè)高管正通過向歐元區(qū)核心經(jīng)濟(jì)體(比如德國(guó))轉(zhuǎn)移閑置資產(chǎn),以尋求避險(xiǎn)。雖然不足以造成典型的銀行擠兌危機(jī),但越來越多的人將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移,反映了市場(chǎng)對(duì)西班牙銀行業(yè)問題的恐懼。部分人擔(dān)心,若西班牙被迫離開歐元區(qū)并重新恢復(fù)舊有貨幣,他們的資產(chǎn)將出現(xiàn)實(shí)質(zhì)性貶值。而因商業(yè)地產(chǎn)和抵押貸款損耗,分析人士預(yù)計(jì),西班牙銀行業(yè)情況或在明年進(jìn)一步惡化。

  為此,上周五,標(biāo)準(zhǔn)普爾將Banco Popular S.A.、Bankinter S.A.及Bankia S.A.的評(píng)級(jí)從BBB-下調(diào)至BB+,仍為垃圾級(jí),將Banca Civica S.A.的評(píng)級(jí)從BB+下調(diào)至BB,并將Banco Financiero y de Ahorros S.A.的評(píng)級(jí)從BB-下調(diào)至B+。該機(jī)構(gòu)還確認(rèn)了其他9家西班牙銀行的評(píng)級(jí)。標(biāo)準(zhǔn)普爾表示,之所以下調(diào)5家銀行評(píng)級(jí),是因?yàn)槲靼嘌楞y行業(yè)的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)5家銀行的業(yè)務(wù)模式或資本金狀況構(gòu)成沖擊。標(biāo)準(zhǔn)普爾還將西班牙經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)的預(yù)期從5上調(diào)至6,并將對(duì)西班牙經(jīng)濟(jì)失衡狀況的評(píng)估從“高風(fēng)險(xiǎn)”調(diào)整至“風(fēng)險(xiǎn)非常高”,西班牙工業(yè)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)及銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)的評(píng)估則維持在5。

  維穩(wěn)資金或需千億

  《紐約時(shí)報(bào)》報(bào)道稱,西班牙的債務(wù)危機(jī)還引起了另一個(gè)問題,那就是很多負(fù)債的地方政府也出現(xiàn)了資金匱乏的窘境。西班牙最富裕的加泰羅尼亞地區(qū)政府上周五就向中央政府告急,稱他們已經(jīng)無法從市場(chǎng)獲得再融資機(jī)會(huì)。該區(qū)的經(jīng)濟(jì)總量占國(guó)家經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的1/5,其資金告急意味著其他地方政府也會(huì)出現(xiàn)類似預(yù)算吃緊的問題。

  銀行業(yè)岌岌可危,西班牙中小企業(yè)的日子更難過。沒有資金支持,過去幾年,約50萬個(gè)小企業(yè)關(guān)門大吉,大吃小的現(xiàn)象極為普遍。幾年前,西班牙擁有45家地區(qū)儲(chǔ)蓄銀行,現(xiàn)在卻只剩13家。銀行拒絕放貸,許多中小企只能裁員維持存活。如今,西班牙失業(yè)率已經(jīng)高達(dá)25%。

  現(xiàn)在,歐洲人最擔(dān)心的是西班牙的銀行業(yè)危機(jī)會(huì)“傳染”,有分析人士在接受《國(guó)際金融報(bào)》記者采訪時(shí)表示,如果西班牙不能處理好銀行體系問題,那么整個(gè)歐洲的金融體系都會(huì)危機(jī)四伏,意大利脆弱的銀行體系會(huì)首當(dāng)其沖,法國(guó)和德國(guó)的銀行業(yè)也會(huì)受牽連。上述分析人士預(yù)計(jì),西班牙銀行業(yè)維穩(wěn)救助資金至少需要500億歐元至1000億歐元。

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